Quản lý vốn: Nguyên tắc 2% trong giao dịch
Phần lớn các trader chuyên nghiệp, những người đã và đang đi được 1 đoạn đường dài trong lĩnh vực trading đều đang sử dụng nguyên tắc này: Quản lý vốn với mức thua lỗ tối đa cho 1 giao dịch là 2% tài khoản.
Bài viết này, tôi sẽ chia sẻ chi tiết cách quản lý vốn này.
Quản lý vốn với nguyên tắc 2% là gì?
Nguyên tắc 2% hay còn được hiểu đơn giản là: Bạn chỉ được thua lỗ tối đa 2% trên tổng số vốn cho 1 lệnh giao dịch.
Ví dụ 1: Vốn trong tài khoản của bạn là 1,000$. Vậy bạn chỉ được thua lỗ tối đa 20$ trong 1 giao dịch. Cụ thể như bức ảnh ở dưới.
Bạn mở 1 giao dịch SELL EUR/USD, mức Stop Loss là 20 pip. Ứng dụng nguyên tắc 2%, vậy khối lượng giao dịch cho lệnh SELL này sẽ là 0.1 lot.
Ví dụ 2: Vốn trong tài khoản của bạn là 3,000$. Mức thua lỗ tối đa sẽ là 60$. Giả sử bạn mở 1 giao dịch BUY GBP/USD với mức SL là 40 pip => Volume giao dịch cho lệnh BUY này sẽ là 0.15 lot.
Hướng dẫn cách tính khối lượng giao dịch
Thị trường có rất nhiều cặp tiền tệ khác nhau để bạn có thể giao dịch, chính vì thế mà ứng dụng nguyên tắc 2% cũng sẽ khác nhau. Để đơn giản hóa, tôi sẽ đưa luôn cho bạn 1 công cụ để tính, hãy click vào đây: TÍNH KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH
Rất đơn giản, bạn chỉ cần điền 1 số thông tin như: Số vốn, rủi ro (tính theo % tài khoản), số pip dừng lỗ và cặp tiền giao dịch.
Ví dụ: Vốn của tôi là 30,000$, rủi ro theo nguyên tắc 2%, Stop Loss 60 pip và cặp tiền giao dịch là EUR/JPY => Khối lượng giao dịch là 1.1 lot.
Câu hỏi bây giờ là: Take Profit là bao nhiêu?
Mức chốt lời sẽ là bao nhiêu? Cái này tùy thuộc rất nhiều vào chiến lược hay phương pháp giao dịch của chính bạn. Tôi sẽ đưa ra 1 số trường hợp cụ thể để bạn có thể hiểu và linh động trong việc ứng dụng nó.
Trường hợp 1: Không đặt mức TP cụ thể
Nghĩa là: Chỉ đặt 1 mức Stop Loss (SL) theo nguyên tắc 2% và khi giá đi đúng xu hướng bạn sẽ dời SL (kỹ thuật Trailing Stop).
Ví dụ: Chiến thuật giao dịch với chỉ báo EMA 21, sử dụng biểu đồ nến ngày (chart day) để vào lệnh.
Khi giá vượt lên (Break out) và đóng cửa bên trên đường EMA21 => mở 1 lệnh BUY, Stop loss đặt dưới cây nến Break Out (80 pip).
Lệnh giao dịch này chỉ kết thúc khi giá đóng cửa bên dưới đường EMA21. Nghĩa là: vào lệnh bằng phương pháp nào sẽ thoát lệnh bằng phương pháp ấy (không có 1 mức Take Profit rõ ràng nào).
Trong trường hợp trên, tôi vào lệnh BUY khi giá vượt lên trên đường EMA21 và đóng nến xanh (Break Out). Đóng lệnh khi giá xuyên thủng EMA21 từ trên xuống. Nếu sai, tôi mất 2% vốn, nhưng nếu đúng, lợi nhuận đạt được sẽ vô cùng lớn. Với lệnh BUY EUR/USD này, tôi kiếm được 6% lợi nhuận. Đây là cách mà các trader kinh nghiệm dùng để bắt 1 con sóng dài trên thị trường.
Trường hợp 2: Chia chốt lời
Hiểu đơn giản là: Mức chịu lỗ tối đa của bạn là 2%, còn mức chốt lời tùy tâm lý của bạn (Kỹ thuật TP từng phần).
Ví dụ: Sử dụng chỉ báo Fibonacci để xác định các mức chốt lời.
BUY EUR/USD tại 1.18621
Stop Loss: 1.18121 (50 pip)
Tp1: 1.19747
Tp2: 1.20370
Tp3: 1.22386
Nếu vốn của bạn là 5,000$ => 2% = 100$. Vậy khối lượng giao dịch của bạn sẽ là 0.2 lot. Và khi giá chạm điểm chốt lời 1, bạn sẽ chia ra để Tp từng phần.
Trường hợp 3: Quản lý vốn theo tỷ lệ R:R
Đây là tỷ lệ Risk : Reward (tỷ lệ R:R) với 1R = 2% tài khoản. Thường thì trader giao dịch theo trường phái này chỉ mở lệnh khi lợi nhuận dự kiến lớn hơn 2% tài khoản, ứng với tỷ lệ R:R = 1:2 (1R rủi ro đổi 2R lợi nhuận) hoặc cao hơn.
Ví dụ cụ thể: Đây 1 lệnh BUY EUR/USD, Stop Loss 20 pip và Take Profit 40 pip (ứng với tỷ lệ R:R = 1:2). Nếu tổng số vốn tài khoản của bạn là 1,000$ thì khối lượng giao dịch sẽ là 0.1 lot. Nếu bạn đúng, bạn sẽ có 40$ (2R) lợi nhuận. Ngược lại, nếu sai, bạn sẽ mất 1R = 20$.
Trên đây là 1 số trường hợp tôi ví dụ về cách quản lý vốn theo nguyên tắc 2%. Bạn có thể biến tấu tùy vào phương pháp và chiến lược giao dịch Forex của bạn. Nhưng hãy nhớ: Chỉ được phép thua lỗ tối đa 2% tài khoản.
Đánh giá cách quản lý vốn với nguyên tắc 2%
Tại sao đây là cách quản lý vốn của hầu hết các trader chuyên nghiệp? Tại sao phải là 2% tài khoản chứ không phải là 3% hay 5%?
Chính xác thì tôi cũng không thể giải thích rõ những điều trên. Nhưng khi chính bản thân áp dụng, nó thật sự đã đem lại hiệu quả. Giờ thì tôi sẽ chia sẻ những đánh giá của mình.
Trạng thái tài khoản
Trong giao dịch Forex, trạng thái tài khoản của 1 Trader sẽ rơi vào 5 trường hợp sau:
(i) Thua lỗ lớn (Có thể là cháy tài khoản)
(ii) Thua lỗ nhỏ
(iii) Hòa vốn
(iv) Thắng nhỏ
(v) Thắng lớn
Giao dịch sẽ có thắng có thua, thậm chí bạn có thể sẽ trải qua 1 chuỗi thua lỗ dài. Nhưng khi bạn sử dụng nguyên tắc 2% để quản lý vốn, tài khoản của bạn sẽ chỉ rơi vào 4 trường hợp: Thua lỗ nhỏ, hòa vốn, thắng nhỏ hoặc thắng lớn.
Bạn cứ hình dung xem: Khi chúng ta sai, chúng ta chỉ được phép thua nhỏ hoặc huề vốn. Nhưng khi chúng ta đúng, hoặc là chúng ta thắng nhỏ, hoặc là chúng ta thắng lớn.
Vậy, trong 10 lệnh giao dịch, bạn có thể:
– Thua liên tiếp 6 lệnh (-12%)
– Hòa 2 lệnh (0%)
– Thắng nhỏ 1 lênh (+4%)
– Thắng lớn 1 lệnh (+10%)
Tổng kết: Bạn vẫn có lợi nhuận là 2% trên tổng vốn.
Tại sao phải là 2%
Thật sự tôi cũng không biết chính xác tại sao phải là 2% chứ không phải 1 con số khác. Tôi sẽ dùng kinh nghiệm của mình để giải thích:
– 2% trên tổng vốn là 1 con số không nhiều. Cái áp lực tâm lý và nổi sợ hãi khi mất tiền không quá lớn. Điều này giúp bạn tự tin hơn trong quá trình ra quyết định của bản thân.
– 2% là con số hợp lý để bạn có thể tồn tại được trên thị trường. Thua 10 lệnh liên tiếp, không sao cả, bạn vẫn sẽ bắt đầu lại được. Cơ hội mãi mãi chỉ đến với những người có tiền.
– 2% tạo ra 1 tư duy dài hạn. Phần lớn những kẻ tìm đến thị trường Forex, Coin… hoặc chứng khoán đều muốn làm giàu nhanh, và kết quả, họ thua sạch túi. Nhưng nếu bạn áp dụng tư duy quản lý vốn 2%, bạn sẽ thấy thị trường không quá khó như bạn nghĩ. Chỉ cần kiên nhẫn, bạn sẽ kiếm được tiền trong dài hạn.
Hạn chế của nguyên tắc 2%
Hạn chế lớn nhất khi tôi áp dụng cách quản lý vốn theo nguyên tắc 2% chính là: Kỷ luật.
Khó, rất khó để bạn có thể nghiêm khắc với chính bản thân mình. Thị trường tạo cho con người ta những nổi sợ hãi khó có thể nói thành lời, đặc biệt là sợ sai, sợ mất tiền. Khi đối mặt với nổi sợ này, hầu hết các Trader sẽ không cắt lỗ, họ bỏ quên nguyên tắc 2%, và họ cháy sạch túi.
Kết luận
Hi vọng bài viết ngày giúp ích nhiều cho bạn. Chỉ với 1 nguyên tắc 2%, tôi tin bạn sẽ tồn tại mãi mãi trong thị trường này. Chỉ cần bạn tồn tại được, về lâu dài lợi nhuận tự nhiên sẽ đến.
Tin tôi đi!!!!
